SWIFT : de la neutralité à l'arme géopolitique ?
Après l'invasion de l'Ukraine par la Russie, les pays occidentaux ont adopté plusieurs paquets de sanctions contre Moscou. Parmi ces mesures, la déconnexion du système SWIFT – qui facilite les échanges interbancaires – a été décrite comme une « arme nucléaire financière ». Il est encore difficile de mesurer l'impact précis de ces sanctions, mais on s'achemine vraisemblablement vers la mise en place progressive d'un « rideau de fer financier » entre la Russie et l'Occident.
L’invasion de l’Ukraine par la Russie le 24 février 2022 a provoqué un ensemble de sanctions économiques et financières d’une portée et d’une envergure probablement inédites dans l’histoire de l’Union européenne (UE). Pour la troisième fois en une décennie, le réseau SWIFT – qualifié d’« arme nucléaire financière » par le ministre français de l’Économie et des Finances – a été utilisé. En pratique, dans le cadre des sanctions édictées par les Européens, les Américains et leurs alliés, des banques russes ont perdu l’accès à la plateforme de messagerie financière. Il est désormais interdit pour leurs homologues occidentales d’échanger et d’effectuer des transactions avec elles via ce service. Si l’intention première de ces sanctions semble sans ambiguïté – augmenter le coût de la guerre pour le pouvoir russe et l’amener à la table des négociations –, on peut bien sûr s’interroger sur leur efficacité et leurs conséquences.
Qu’est-ce que SWIFT ?
La Société pour les télécommunications financières interbancaires mondiales (ou Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – SWIFT) est une société coopérative de droit belge fondée le 3 mai 1973, dont le siège social se situe aujourd’hui à La Hulpe, près de Bruxelles. À l’époque de sa fondation, SWIFT comprenait 239 banques membres issues de 15 pays. La motivation ayant présidé à la création de cette plateforme de communications interbancaires était de remédier aux inefficiences des systèmes de télégramme et de télex encore couramment utilisés à l’époque pour réaliser des paiements internationaux. L’objectif était donc de doter les banques d’une plateforme propriétaire sécurisée d’échange de messages destinée à les remplacer. Le développement de SWIFT finit par être un énorme succès, et la plateforme est devenue une pierre angulaire du système de paiement international.
Ainsi SWIFT connecte-elle plus de « 11 000 organisations bancaires et de titres, infrastructures de marché et entreprises clientes dans plus de 200 pays et territoires, leur permettant de communiquer en toute sécurité et d’échanger des messages financiers d’une manière fiable ». En 2021, la plateforme a permis l’acheminement de plus de 10,5 milliards de messages, soit une moyenne journalière d’environ 42 millions de messages pour 4 milliards de comptes bancaires répertoriés et 40 000 routes actives entre membres du réseau. Par ailleurs, la qualité de service et la résilience du réseau sont très élevées, avec une fiabilité affichée de 99,999 % (la « culture des cinq neuf »). […]
PLAN
- Qu’est-ce que SWIFT ?
- Histoire de SWIFT
- La gouvernance et la supervision de SWIFT
- SWIFT en Russie - Le débranchement de SWIFT : deux précédents historiques
- Le cas de l’Iran
- La menace de sanctions suite à l’annexion de la Crimée
- Le cas de la Corée du Nord - Les sanctions européennes contre la Russie
- Le débranchement de la Russie de SWIFT est-il une sanction efficace ?
- Quelles conséquences pour l’avenir ?
Alexis Collomb est titulaire de la chaire Finance de marché au Conservatoire national des arts et métiers.
Contenu disponible en :
Thématiques et régions
Utilisation
Comment citer cette publicationPartager
Téléchargez l'analyse complète
Cette page ne contient qu'un résumé de notre travail. Si vous souhaitez avoir accès à toutes les informations de notre recherche sur le sujet, vous pouvez télécharger la version complète au format PDF.
SWIFT : de la neutralité à l'arme géopolitique ?
Auteur(s)
En savoir plus
Découvrir toutes nos analyses
Ukraine : un changement d'ère nucléaire
La guerre en Ukraine confirme l'entrée dans un nouvel âge nucléaire. Vladimir Poutine a en effet brandi à plusieurs reprises la menace de l'emploi d'armes nucléaires. Dans ce contexte, il est impératif de repenser la dissuasion et de mettre en oeuvre des stratégies de mise en échec de la « sanctuarisation agressive » pratiquée par la Russie. La lutte contre la prolifération nucléaire doit être une autre priorité.
La fragilité alimentaire mondiale et la guerre d'Ukraine
La guerre en Ukraine fragilise la sécurité alimentaire mondiale. La Russie et l'Ukraine sont en effet deux importants producteurs et exportateurs de produits agricoles, en particulier dans le domaine céréalier. En outre, ce conflit intervient dans un contexte déjà tendu. En effet, le secteur de l'alimentation est chamboulé depuis plusieurs années par la stratégie conquérante de la Chine, le changement climatique et la pandémie de Covid-19.
La Chine en Europe centrale et orientale : la fin du mirage ?
Après la création en 2012 du forum 16+1 entre la Chine et les pays d’Europe centrale et orientale, et l’enthousiasme initial, les pays d’Europe concernés ont apprécié de manières diverses la coopération avec Pékin. Ce qui domine aujourd’hui est une certaine désillusion, qui se traduit par un niveau médiocre d’investissement chinois, l’usure formelle du forum et une méfiance croissante vis-à-vis d’une Chine qui échoue à convaincre de sa neutralité face à la guerre en Ukraine.
Le Sri Lanka : de l'effondrement économique à la révolte
En 2022, le Sri Lanka a été secoué par une crise économique et politique inédite. Au cours du mois d’avril, le pays a fait défaut sur le remboursement de sa dette et s’est retrouvé dans l’incapacité d’emprunter sur les marchés internationaux. L’inflation a frappé les classes populaires de plein fouet et la pauvreté a gagné du terrain. Une partie de la population s’est alors mobilisée pour obtenir le départ du clan Rajapakse, au pouvoir depuis deux décennies, accusé d’incurie et de corruption.